Gestire il denaro non basta.
Serve un piano.
Investimenti, polizze, previdenza, fisco: ogni pezzo del tuo patrimonio ha un interlocutore diverso, e questi interlocutori raramente si parlano. Nessuno risponde del quadro d’insieme. E ci sono aree fondamentali di cui, probabilmente, non ti ha mai parlato nessuno. Per questo puoi lavorare con me su una singola esigenza o sull’intero quadro: la regia resta una, libera da conflitti di interesse.
Ti riconosci in uno di questi tre segnali o sei al corrente che il tuo portafoglio/patrimonio potrebbe essere afflitto da almeno una di queste situazioni?
Costi opachi
Commissioni di gestione, di ingresso, caricamenti assicurativi, prodotti complessi: costi spesso poco visibili che, anno dopo anno, pesano sul tuo patrimonio.
Conflitti di interesse
Quando chi ti consiglia guadagna dai prodotti che ti propone, il dubbio è legittimo: quel consiglio è per te o per lui?
Aree mai affrontate
Protezione del reddito, previdenza integrativa, successione, tutela del patrimonio: nessuno te le ha mai proposte, spesso perché non c’era nulla da venderti, o non ci hai mai pensato. Eppure sono decisive.
Chi ti consiglia sul tuo patrimonio dovrebbe essere pagato solo da te in base al servizio offerto, e non da terze parti in base al prodotto venduto.
CHI TI ACCOMPAGNA
Il tuo patrimonio dovrebbe darti serenità. Non pensieri.
Vuoi far crescere con fiducia ciò che hai costruito. Ma se ogni scelta sui tuoi risparmi ti lascia addosso un dubbio, se hai la sensazione di non avere mai il quadro completo, non è un tuo limite: ti è sempre mancata una guida che lavori soltanto per te.
Sono Federico Lo Conte, consulente finanziario autonomo iscritto all’Albo OCF. In dodici anni nel settore finanziario sono stato analista, consulente strategico per reti di consulenza, asset e wealth manager italiani e internazionali, product manager e specialista in soluzioni patrimoniali personalizzate per i clienti private di una delle più importanti banche reti d’Italia: conosco il sistema dall’interno. Oggi aiuto famiglie, professionisti e imprenditori a mettere in ordine il proprio patrimonio e a costruire un piano coerente con i propri obiettivi di vita. In totale indipendenza, con un compenso trasparente.
Albo OCF n. 2933 · Partner Consultique SCF · Membro NAFOP · Analista SIAT
Un percorso semplice per tornare in controllo del tuo Patrimonio
1
Primo colloquio conoscitivo
Gratuito e senza impegno, di persona o in videochiamata, ovunque tu sia. Ci conosciamo, mi racconti la tua situazione e insieme capiamo di cosa hai davvero bisogno: il quadro completo o una singola esigenza. Ti spiego come lavoro e quanto costa, senza sorprese.
2
Analisi indipendente
Su misura del tuo bisogno: il check-up dell’intero patrimonio, la diagnosi del portafoglio, o l’approfondimento di una singola area (finanziaria, assicurativa, previdenziale, successoria, immobiliare). Ricevi un quadro chiaro e completo.
3
Piano e affiancamento
La strategia che serve a te: un piano patrimoniale integrato, un intervento mirato, o la consulenza continuativa sui tuoi investimenti con monitoraggio nel tempo. Sempre e solo a parcella e senza conflitti di interesse.
UN SOLO PIANO, TUTTE LE DIMENSIONI DEL PATRIMONIO
Di cosa ci occupiamo insieme
Consulenza finanziaria e goal based investing
La strategia di investimento costruita sui tuoi obiettivi di vita: analisi indipendente di costi, rischi ed efficienza, e raccomandazioni personalizzate.
Pianificazione previdenziale
Quanto avrai, quanto ti servirà, come colmare la differenza: pensione pubblica, complementare e strategie di integrazione.
Pianificazione assicurativa
La gestione dei rischi che possono compromettere il piano: persone, reddito, patrimonio. Solo le coperture che servono davvero.
Pianificazione successoria
Pianificare cosa lasciare, a chi e come, prima che decidano le regole di default.
Patrimonio immobiliare
Il ruolo dei tuoi immobili nel quadro complessivo: rendimento, rischi, prospettive.
Bilancio familiare, budget plan e ottimizzazione fiscale
Entrate, uscite e capacità di risparmio, con una lettura fiscale delle scelte patrimoniali.
Pianificazione patrimoniale complessiva
Il percorso a 360 gradi: tutte le aree integrate in un’unica strategia operativa. Perché ogni scelta ha effetti sulle altre, e il piano le tiene insieme.
Sei un imprenditore? Mi occupo anche di liquidità aziendale, holding e operazioni straordinarie
Come lavoriamo insieme
Percorso completo
Il piano patrimoniale integrato: tutte le aree, un’unica strategia operativa.
Singola esigenza
Un modulo mirato (finanziario, assicurativo, previdenziale, successorio, immobiliare) o la diagnosi indipendente del tuo portafoglio.
Affiancamento continuativo
La consulenza sugli investimenti con raccomandazioni personalizzate, monitoraggio e reportistica, a parcella annua.
Ogni servizio è attivabile separatamente, con una parcella chiara e concordata prima di iniziare.
Cosa cambia con un consulente autonomo
Il consulente finanziario autonomo è una figura riconosciuta e vigilata, iscritta in un albo dedicato (OCF). La differenza sta nel modello di remunerazione: nel sistema tradizionale i costi dei prodotti remunerano un’intera filiera, e una parte spesso rilevante del risultato del tuo portafoglio se ne va ogni anno in costi poco visibili. Io sto fuori da quella filiera: nessuna commissione dai prodotti, solo una parcella trasparente in base al servizio offerto, a un costo molto più basso di quello di un portafoglio affidato ad un consulente di banca.
Indipendenza reale
Nessun mandato da banche o reti, nessuna commissione dai prodotti. Il mio unico interesse è pianificare insieme il futuro tuo e della tua famiglia, in base ai tuoi obiettivi.
Trasparenza totale
Compenso concordato prima di iniziare, in chiaro. Sai sempre quanto costa la consulenza e cosa comprende.
Servizi a valore aggiunto, non prodotti
Faccio ricerca indipendente per selezionare gli strumenti con il miglior rapporto qualità/costo per te, dal singolo ETF al fondo, dalla polizza al fondo di previdenza integrativa.
Una figura libera, per legge
Non posso detenere né movimentare i tuoi soldi: restano sempre presso i tuoi intermediari. Ti aiuto a scegliere i migliori sul mercato e lavoro con te a prescindere dalla tua banca o assicurazione scegliendo solo le migliori soluzioni.
IL RISULTATO, IN CONCRETO
Cosa cambia quando c’è un piano
Più stabilità, più serenità
Un patrimonio ordinato ed efficiente, orientato a crescere secondo i tuoi obiettivi, e la tranquillità di sapere dove stai andando.
Più consapevolezza, più fiducia
Un approccio informato e metodico agli investimenti ti restituisce fiducia: capisci cosa possiedi, cosa paghi e perché.
Un futuro solido per la tua famiglia
La sicurezza di aver costruito protezioni e scelte che reggono nel tempo, per te e per chi conta su di te.
Da investitore preoccupato a investitore consapevole.
NON SEI ANCORA PRONTO?
Inizia da Il Consulente Indipendente
Il progetto gratuito di educazione finanziaria in cui collego i punti della gestione del patrimonio e degli investimenti: costi, meccanismi, incentivi e buone abitudini, spiegati senza tecnicismi.
Niente spam, niente consigli di investimento: solo educazione finanziaria indipendente. Puoi cancellarti quando vuoi.
SE IL TUO FUTURO FINANZIARIO TI PREOCCUPA, AFFIDARTI A UNA GUIDA INDIPENDENTE È IL PASSO GIUSTO.
Il primo passo è una conversazione.
Una conversazione gratuita e senza impegno, per capire se posso esserti utile.
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